Zorgvuldig omgaan met crypto-investeringen: voorkomen van fraude en financiële verliezen

De afgelopen jaren is er sprake van een toegenomen aandacht voor investeringen in digitale assets zoals cryptovaluta. Crypto-investeringen worden vaak gepresenteerd als een snelle weg naar financiële vrijheid, maar tegelijkertijd zijn er ook talloze gevallen van fraude en bedrog gemeld. Deze artikelen richten zich op de realiteit van crypto-investeringen, met een focus op de risico’s, de omvang van de problemen, en maatregelen om deze te voorkomen.

De beschreven situaties tonen aan dat zowel particulieren als professionals in de woningbouw of herstructurering zich bewust moeten zijn van de risico’s bij investeringen in cryptovaluta. Voor woningbouwers en renovateurs kan het voorkomen van financiële verlies via crypto-investeringen van invloed zijn op hun budgetten en planningen. Bovendien kunnen slachtoffers van crypto-fraude financiële en emotionele gevolgen ondervinden die verband houden met woningbezit, hypotheekproblemen, of verkoop van woningen.

De volgende paragrafen bespreken de methoden van fraude, de omvang van het probleem, en mogelijke preventieve maatregelen, met aandacht voor de betrokken partijen, zoals slachtoffers, fraudeurs, en maatschappelijke actoren zoals de politie en verlichtingscampagnes.

Het mechanisme van crypto-fraude

Crypto-fraude verloopt vaak via geraffineerde methoden, waarbij fraudeurs zich voordoen als betrouwbare investeringsadviseurs. Ze gebruiken technologische middelen om vertrouwen op te bouwen, bijvoorbeeld via professioneel ogende platforms of gesimuleerde beleggingsresultaten. De slachtoffers worden meestal benaderd via e-mailcampagnes, sociale media, of telefoonoproepen, waarbij beloften worden gedaan over hoge rendementen binnen korte tijd.

In een van de gevallen die in de bronnen worden beschreven, is een 80-jarige man uit IJmuiden slachtoffer geworden van een beleggingsfraude via een platform dat zichzelf presenteert als 'The Crypto Genius'. Na een e-mail met beloften over financiële onafhankelijkheid had hij binnen enkele maanden meer dan 25.000 euro overgemaakt. Deze som was deels verlies gegaan, en hij werd emotioneel verward, omdat hij zich niet kon voorstellen dat hij het slachtoffer was van een scam.

Een ander voorbeeld is Arthur Koopman, een fictieve naam, die al zijn spaargeld had verloren aan crypto-investeringen. Hij werd door een zogenaamde ‘herstelteam’ benaderd, dat beloofde dat zijn geld terug te halen was — een truc die ervoor zorgde dat hij niet in paniek raakte, maar tegelijkertijd verder in de val terechtkwam.

De fraudeurs gebruiken vaak psychologische methoden om vertrouwen op te bouwen. Ze stellen zich voor als betrouwbare adviseurs, voeren gesprekken over financiële onzekerheid, en creëren een gevoel van exclusiviteit (zoals in een bepaalde ‘promotieactie’ van Tesla). Ze manipuleren ook technologische aspecten, zoals het overnemen van de computer van het slachtoffer via software zoals Anydesk, waardoor ze directe toegang krijgen tot gevoelige financiële gegevens.

De omvang van het probleem

De schaal van crypto-fraude is aanzienlijk, zoals blijkt uit het feit dat internationale fraude-netwerken honderden miljoenen dollars in omzet realiseren. Een onderzoek dat is uitgevoerd in het kader van het platform Investico laat zien dat in de periode januari 2021 tot februari 2025 bijna 6500 slachtoffers in Europa zijn gemeld, met een gezamenlijk verlies van minstens 275 miljoen dollar. De operaties van deze fraudeurs zijn goed georganiseerd en gevestigd in landen als Georgië, Israël, Cyprus, Bulgarije, en Spanje. Ze werken vanuit luxe kantoren en beschikken over grote medewerkersaantallen, wat duidt op een professionele structuur.

In Nederland is er sprake van een toegenomen aandacht voor dit probleem, met een aantal gerichte campagnes en initiatieven om slachtoffers te ondersteunen. Een voorbeeld is de website 'Het Slachtoffers Preekt' (www.hetslachtofferspreekt.nl), waarbij slachtoffers hun verhaal kunnen delen om anderen te behoeden voor vergelijkbare ervaringen. Deze initiatieven zijn van groot belang, aangezien de emotionele en financiële gevolgen van fraude vaak aanzienlijk zijn en leiden tot mentale en emotionele crises.

De aangiften van fraude zijn vaak gecompliceerd, omdat de betrokken partijen vaak buiten het land gevestigd zijn. Zoals beschreven in de rechtszaak tegen Investous, is een Limburgse investeerder aangespannen tegen een platform dat gevestigd is in Cyprus. Hoewel de rechter heeft besloten dat de zaak in Nederland behandeld moet worden, is het voorkomen van dergelijke platforms vaak lastig, gezien de lage drempel voor registratie in landen met minder streng toezicht.

Preventieve maatregelen en ondersteuning

Om te voorkomen dat particulieren of zelfs professionals in de woningbouw en herstructurering slachtoffer worden van crypto-fraude, zijn er een aantal aanbevolen maatregelen:

1. Verificatie van investeringskansen

Een eerste stap is om de geldigheid van een investeringskans te controleren. Slachtoffers moeten vragen stellen over de echtheid van het platform en eventuele beloften over rendementen. De meeste verstandige investeringen zullen geen beloften doen over garanties of extreem hoge rendementen binnen korte tijd.

2. Bescherming van gevoelige gegevens

Het overnemen van apparatuur of het delen van gevoelige gegevens (zoals bankgegevens of logincodes) moet met veel voorzichtigheid gebeuren. Fraudeurs gebruiken vaak scherp doordachte manipulatietechnieken om deze gegevens te verkrijgen, vaak onder het mom van technische ondersteuning of ‘beleggingsadvies’.

3. Ondersteuningsinitiatieven

Zowel de politie als maatschappelijke organisaties bieden ondersteuning aan slachtoffers van frauduleuze investeringen. De politie-eenheid Noord-Holland, bijvoorbeeld, benadrukt het belang van voorlichting en verlichting over de risico’s van crypto-investeringen. Daarnaast zijn er campagnes om slachtoffers te helpen bij het delen van hun verhaal, waardoor anderen ervan op de hoogte worden gebracht.

4. Verlichting en voorlichting

Voorlichtingscampagnes en educatieve programma’s zijn essentieel in het voorkomen van fraude. Zowel particulieren als professionals in de woningbouw moeten op de hoogte zijn van de risico’s van investeringen in cryptovaluta. Informatie over crypto-investeringen en de bijbehorende risico’s is beschikbaar via diverse bronnen, waaronder websites van het Openbaar Ministerie, politie-eenheden, en maatschappelijke organisaties.

Conclusie

Crypto-investeringen kunnen een interessante manier zijn om geld te genereren, maar ze gaan vaak gepaard met aanzienlijke risico’s, vooral in het licht van de toegenomen aantallen fraudegevallen. De beschreven gevallen tonen aan dat zowel individuen als professionals in de woningbouw of herstructurering zich bewust moeten zijn van de risico’s en de methoden van fraude. Preventieve maatregelen, zoals verificatie van investeringskansen, bescherming van gevoelige gegevens, en deelname aan educatieve campagnes, zijn essentieel om verlies en emotionele schade te voorkomen.

Het is belangrijk om slachtoffers van crypto-fraude te ondersteunen en te erkennen dat het voorkomen van dergelijke fraude een maatschappelijke taak is. Door middel van voorlichting, verlichting, en samenwerking tussen de betrokken partijen kan het probleem van crypto-fraude worden aangepakt.

Bronnen

1. Nederlandse gedupeerde sleept Investous voor de rechter
2. Meekijken met crypto-oplichters
3. IJmuidenaar voor meer dan 25.000 euro opgelicht via Bitcoin-beleggingsfraude
4. Internationale cryptofraudeurs maken minstens 275 miljoen dollar buit